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【注意】2019个人银行账户,进账多少会被查? 

来源:本站       时间:2019-08-22      浏览次数:346

  从创业新政发布的开始,越来越多的政策是在帮助企业发展,与此同时,也会有许多条例来约束企业。2019年开始,企业私人账户的每一笔流水都能被查清!注意!一旦被稽查,补税都算是小事,还要缴纳大量滞纳金和税务行政罚款;构成犯罪的,更要承担刑事责任!公司老板个人银行账户不再“安全”了。今天就跟着大业君一起来看看个人银行账户的注意事项!


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资金大额交易会被严查!


  1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。


  2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。


  3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。


  4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。


  大业君总结:这3种情况,会被重点监管!


  ①任何账户的现金交易,超过五万;


  ②公户转账,超过200万;


  ③私户转账超20万(境外)或50万(境内)。



  “两高”紧急通知!?个人账户转账更危险了?


  为依法惩治非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇犯罪活动,维护金融市场秩序,法释〔2019〕1号就办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律的若干问题做出了解释。


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  大业君划重点:


  一、3种情形,构成“非法从事资金支付结算业务”!


  ① 第一种是虚构支付结算情形!


  即使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;


  ② 第二种是公转私、套取现金情形!


  即非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的


  ③ 第三种是支票套现情形!


  俗称“支票串现金”,即非法为他人提供支票套现服务。


  除此之外,法规的第四项兜底项规定了其他非法从事资金支付结算业务的情形,以适应支付结算方式不断变化的需要。



  二、最低违法所得超5万,或非法经营所得额超过250万,就构成非法经营行为“情节严重”!


  最低违法所得超25万,或非法经营所得额超过1250万,则构成非法经营行为“情节特别严重”!



  三、单位犯罪的,对单位罚款,对责任人定罪!


  单位非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇行为,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员定罪处罚!



  四、实施时间:2019年2月1日!


  大业君提醒大家:税务局对个人账户稽查是毫不留情的!个人账户走款已成为税务严查的风险点,企业在经营活动中应尽量避免私账,降低税务风险。人在江湖漂,还是谨慎一些为好啊!和大业君一起学习财税知识,携手共创企业美好未来。


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